In diesem Artikel geht es darum wieviel mich die American Express Karten 2024 haben sparen lassen, haben sich die Karten gelohnt habe ich Gewinn und wie nutzt man diese Optimal.
Zu Meiner Person
Name: Michael
Alter: Anfang 30
Verdienst: Brutto 60.000€/Jahr = 5000€ durchschnittlich im Monat
Job: Angestellter im Maschinenbau
Kreditkarten: American Express Platinum*, AMEX Gold*, Revolut*, Miles and More Gold, Trade Republic*.
Partnerkarten: Amex Platinum
Details: Besitzer Partnerkarte ist mein Vater, ähnliches Einkommen ca. 60 Jahre alt.
Die Ausgaben
American Express Platinum Karte, incl Partnerkarte = 720€
Punkteturbo = 15€
American Express Gold Karte = 72€ (6 Monate)
Somit habe ich an American Express im Jahr 2024 = 807€uro bezahlt
Finanzielle Vorteile durch AMEX
Membership Rewards Punkte
Durch den Umsatz der American Express Platinum Hauptkarte und der Partnerkarte sowie der Gold Karte habe ich folgende Punkte erwirtschaftet:
- 58.139 Membership Rewards Punkte durch Umsatz
- 50.000 Membershiprwards Punkte als Bonus für die Goldkarte
Somit habe ich 2024 108.139 Membership Rewardspunkte erwirtschaftet.
Das ergibt mit der Annahme von 0,5 Cent pro Punkt einen Gegenwert von 540€
Der Gegenwert ist nur mit 0,5 Cent Pro Punkt gerechnet da dieser Wert garantiert ist z.B. kann man in diesem Verhältnis den Kartenumsatz oder bei Amazon zahlen.
Beim Tauschen in Flugmeilen kann/könnte noch ein deutlich höherer Gegenwert erzielt werden.
Wer jetzt Nachgerechnet hat kommt bei mir auf einen Amex Umsatz von fast 40.000€ welches mein Netto Einkommen deutlich übersteigt, der Umsatz kommt zustande, da mich teilweise die gratis Partnerkarte Unterstützt hat sowie durch Reisebuchungen für 2 – 8 Personen welche über meine Karte liefen.
Restaurant Guthaben
Das Guthaben von 150 Euro habe ich Vollumfänglich ausgeschöpft.
Im jahr 2024 habe ich in Teilnehmen Restaurants deutlich über 200€ ausgegeben, welche ich so oder so ausgegeben hätte, eins meiner Favoriten ist hierbei die Kette ALEX.
Somit kann man die 150€ 1:1 als gespartes Geld werten.
Entertainment Guthaben
Auch das Guthaben von 120 Euro habe ich voll ausgenutzt.
Da meine Abos auch schon vor den Guthaben bestanden, kann ich dieses Guthaben auch wieder 1:1 als gespartes Geld verbuchen.
Gespartes Geld = 120€
Leider gibt es das Guthaben 2025 nicht mehr …
Reiseguthaben
Das Reiseguthaben habe ich 2024 für eine Mietwagenbuchung auf Mallorca ausgegeben, hierbei habe ich die 200 Euro gespart.
Wenn ich allerdings die Mietwagenpreise von Amex Portal mit den tatsächlich günstiges Angebot vergleiche hätte ich woanders 40 Euro sparen können.
Somit habe ich durch das Guthaben „nur“ 160€ gespart!
Amex Offers
Hier eine Übersicht der Amex Offers Welche in 2024 in Anspruch genommen habe:
- Melia Hotels 50€ Ersparnis
- Wertheim Village 50€ Ersparnis (Hauptsächlich Partnerkarte)
- Radisson Hotels 50€ Ersparnis
- Turkish Airlines 200€ Ersparnis (2x 100€ durch Haupt und Partnerkarte)
- Wertheim Village 100€ Ersparnis (Hauptsächlich Partnerkarte)
- Wertheim Village 42€ Ersparnis (Durch Gold da Platin bereits aufgebraucht)
Gerade der Turkish Airlines Deal hat und 200€ gespart hier haben wir mit 2 Karten den Hin und Rückflug für 9 Leute nach Istanbul gebucht.
Shopping Guthaben
Auch die 2x 45 Euro Shopping Guthaben habe ich genutzt, allerdings nur aus dem Grund da ich das Guthaben habe und es nicht verfallen lassen wollte.
Ein Paar Schuhe und 2 T- Shirts waren das Ergebnis, ich rechne den Vorteil hier nur mit 2x 15€ somit eine Ersparnis von 30€
Mehr ist mir der Vorteil einfach nicht Wert gewesen, obwohl ich natürlich theoretisch 90€ gespart habe.
Flughafen Lounges
Durch die American Express Platinum Karten und den Priority Pass waren wir 2024 einige Lounges besucht.
Alle hier aufgeführten Besuche habe uns keinerlei Geld gekostet zur Lufthansa konnten wir Teilweise zu zweit in die Lounge mit Priority Pass sogar zu Viert Gratis.
Die Partnerkarte ist hier auch voll eingerechnet:
- Lufthansa Buisness Lounge = 5 Besuche
- Priority Pass Lounges = 24 Besuche
Sonstige genutzten Vorteile ohne direkten Gegenwert
Status Vorteile
Auch Status Vorteile sind ein deutlicher Mehrwert folgende habe ich 2024 genutzt.
- Gratis Lounge Zugang in H-Hotels Berlin durch Status Match
- Zimmerupgrade bei Melia z.B. Düsseldorf
- Zimmerupgrade H-Hotel
- Zimmerupgrade Radisson
- Mietwagen Upgrade bei AVIS
- Mietwagen Upgrade bei Hertz
All diese Vorteile habe ich genutzt, der theoretisch Mehrwert möchte ich aber nicht in Euro umrechnen sind dennoch Nennenswert
Versicherungen
Auch die Versicherungen habe für mich und meine Partnerkarte einen Mehrwert gebracht, denn es ist wichtig abgesichert zu sein.
Allerdings musste ich ich 2024 keine Nutzen also hatte keinen direkt Geldvorteil erlangt aber war immer abgesichert.
Sonstiges
Es gibt noch einige weitere Vorteile davon habe ich 2024 aber leider nicht viele nutzen können.
Die einzigen von mir genutzten:
- Wertheim Village VIP Shopping = Parkplatz vor der Tür reserviert sowie direkten Rabattcode für die Shops
- Amex Lounge in der Arena Berlin hier habe ich vor einem Eishockeyspiel ein gratis Getränk in der Lounge einnehmen können.
- American Express Experience hier habe ich mir 2 – 3 Online Kochkurse angeschaut.
Hier gibt es noch viel mehr Vorteile aber diese habe ich bisher bzw. in 2024 nicht genutzt.
Fazit Kosten und nutzen der Karten
Das Ergebnis der Amex
So das wichtigste ist nun das Endergebnis der kosten nutzen Analyse:
- Ausgaben : 807€
- Ersparnisse: 1782€
- 540€ Membership Rewards Punkte
- 150€ Restaurant Guthaben
- 120€ Entertainment Guthaben
- 160€ Reise Guthaben
- 492€ Amex Offers
- 30€ Shopping Guthaben
- 290€ Lounge besuche
Somit stehen als Ergebnis Ersparnisse von 975 Euro welche ich erzieht habe!
Je nachdem wie man die Ersparnisse rechnet kommt noch ein deutlich höherer Wert heraus.
Zusätzlich noch die ganzen weiteren Vorteile.
Vergleich mit anderen Karten
Wenn wir das ganze nun mit anderen Kreditkarten vergleichen die in der ein oder anderen Form ein Cashback geben sehen die Ergebnisse wie folgt aus.
- Bei 1% Cashback hätte ich ca. 400 Euro gespart
- Bei 2% Cashback wären es 800 Euro gewesen.
1% Cashback ist eventuell noch durch Gartis und billige Karten erreichbar, der Vorteil der Amex ist aber um 575 Euro höher.
Selbst bei 2% Cashback welches kaum gratis zu erreichen ist, schlägt der Vorteil der Amex immer noch mit 175 Euro zu Buche.
Zusätzliche hat die Amex viele weitere Vorteile die kaum jemand bietet.
Aktion Rekord Wilkommensbonus
Aktuell gibt es eine Aktion für neue Kunden welche die AMEX* über diesen Link bestellen.
Dafür gibt es 75.000 Punkte Geschenkt beim erreichen des Mindestumsatz.
Diese Aktion schlägt die 70.000 Rekord Aktion vom letzten mal, und wird wahrscheinlich so schnell nicht übertroffen.
Aktion nur bis 11.03.2025
pernönliches Fezit
Für mich hat sich die AMEX Platinum trotz der hohen Kosten mehr als ausgezahlt.
Trotz meinen normalen Lohn ist sie für mich das Ideale Produkt um Geld zu sparen bei meinen Ausgaben und zusätzlich von vielen Vorteilen zu Profitieren.
Ich kann also die American Express Platinum Karte* ganz klar empfehlen an jenen die die Vorteile clever ausnutzen.
Und das ohne alles schön zu rechnen mein Ersparnis von 975€ ist sehr konservativ gerechnet, würde ich versuchen das ganze mit einem möglichst höhen Ersparnis zu rechnen könnte ich das alles bestimmt Richtung 2000 Euro schönen.
Weitere Infos hierzu gibt es auch in meinen anderen Artikeln:
Übersicht über alle Vorteile der American Express Platinum Kreditkarte
Anleitung sparen in den Outlets wie Wertheim und Ingolstadt Village
American Express Gold Karte
